ハナ銀行在日支店（以下「ハナ銀行」）は、マネー・ローンダリング、テロ資金供与および拡散金融（以下、「マネー・ローンダリング等」といいます。）の防止に向け、以下のとおり基本方針を定めます。

1　運営方針
ハナ銀行は、マネー・ローンダリング等の防止を経営上の最も重要な課題のひとつと位置付け、実効性のあるリスク管理態勢の構築に向けた不断の検証と高度化に取り組むとともに、国内外の関係当局等と密接に連携を図り、わが国および海外の法令・規制や金融犯罪の動向にも十分に注意を払い、金融機関としての信頼に応えます。

2　組織態勢
ハナ銀行は、在日支店コンプライアンスオフィサーをマネー・ローンダリング等防止に関する統括管理責任者とし、在日支店コンプライアンス委員会において、マネー・ローンダリング等対策にかかる基本方針・手続・計画等を策定、統括管理責任者は、これに従って各部門と連携し、マネー・ローンダリング等対策の有効性確保のため適切な運営・管理を行います。

3　リスクベース・アプローチ
ハナ銀行は、リスクベース・アプローチの考え方に基づき、「犯罪収益移転危険度調査書」、「拡散金融リスク評価書」などの外部情報を踏まえ、ハナ銀行が直面するマネー・ローンダリング等に関するリスクを特定・評価し、リスクに見合った低減措置を講じます。

4　顧客受入方針
ハナ銀行は、マネー・ローンダリング等からハナ銀行およびハナ銀行の顧客等を守るため、顧客等の受入・謝絶にかかる方針を定めます。

5　経済制裁および資産凍結
ハナ銀行は、制裁違反リスクの低減、顕現化防止を重要な経営課題と認識し、経済制裁対象者等との取引をフィルタリングなどにより排除します。また、資産凍結等の措置にかかる確認について適切に実施する態勢を整備します。

6　疑わしい取引の届出
ハナ銀行は、営業店等からの報告や本部でのモニタリングにより検知した疑わしい顧客や取引等を適切に処理し、当局に対してすみやかに疑わしい取引の届出を行います。

7　匿名口座および偽名口座の禁止
ハナ銀行は、匿名性の高い口座や偽名口座での取引は行いません。

8　コルレス契約締結先の管理方針
ハナ銀行は、コルレス銀行の十分な情報収集に努め、その評価を適切に行い、コルレス先のリスクに応じた適切な対応策を講じます。また、営業実態のない架空銀行、架空銀行と取引を行う銀行などとの取引を遮断します。

9　役職員の研修
ハナ銀行は、継続的かつ体系的なマネー・ローンダリング等防止に関する研修制度を通じて、役職員の知識・理解を深め、役割に応じた専門性・適合性等を有する職員の確保・育成に取り組みます。

10　遵守状況の検証ならびに監査
ハナ銀行は、マネー・ローンダリング等の防止態勢について、定期的、および統括管理責任者が検証の必要があると認めた場合、適宜の検証・改善を実施することに加え、独立した内部監査部門による定期的な監査を実施し、その監査結果を踏まえてさらなる態勢の改善に努めます。

11　外国為替取引
ハナ銀行は、外国為替取引の取扱いにあたり、マネー・ローンダリング等に悪用されるリスク等を排除するため、わが国の法令だけでなく、関連する海外の規制などに留意するとともに、当該取引におけるリスク低減措置や外部環境に対する積極的な情報収集を行い、そのリスクを適時適切に把握するなど、不断の改善・強化を継続する態勢を構築します。

以上